Если чистые лока не будет! Не знаю у меня за сколько лет ниразу не было.
Изначально открываете на свой паспорт (или выципного дропа) симкарту, сохраняете от нее договор. Далее регистрируете на сим кошелек, идентифицируете через систему переводов Contact. Далее даже если случится лок, у Вас будут все документы для разблокировки кошелька

По своему скромному опыту знаю, что лочат они любые кошельки, даже с полной верификацией, обоснование очень простое -подозрение на (тут может быть куча причин), любое нарушение пунктов оферты заточены под ни, они практически издеваются над людьми если почитать отзывы на банки. ру.
Гарантий, что лока не будет никто не даст, если им покажется, что вы ведете коммерческую деятельность, то это тоже нарушение и последует блокировка, с требованием предоставить скан на договор с оператором, скан паспорта с пропиской, требование дать обоснование по движению средств по счету и обязательная дополнительная верификация через систему Contact, где вы обязаны будете придти с паспортом.
Если сумма на счете большая, более 100к, то очень большая вероятность, что даже после того, как вы вышлите им все доки, они пропарят вам мозг молчанием от 5 ти до 10 дней а потом потребуют выслать все эти документы заверенные нотариусом и выслать письмом на заместителя правления банком-короче полная задница, после этого еще подождете до 10 ти дней, может 5 и блок снимут, а могут и расторгнуть договор в одностороннем порядке с требованием предоставить реки банка для перечисления.

Я например никогда не держу деньги на киви и если идет перечисление крупной суммы, то прошу загонять частями, тут же выводя поступившие средства и так до тех пор пока не проведу всю сумму.
Банк Киви самый плохой в плане работы с клиентами и если вы попадете в неприятную ситуацию как мои знакомые когда им 2 года не снимали блок, а в итоге еще и 450 к украли, то никто не поможет.

Надеюсь чем то помог

Локают, бывает. Даже когда через терминал наличкой пополняешь. Ставят ограничение на исходящие платежи. И не важно, идентифицирован кош или нет.

Будь готов.

У меня на полке лежат документы заверенные нотариусом и заявление на перевод остатка, в котором осталось поставить число.

А в запасе несколько чистых, идентифицированных кошельков.

может и бывает, но у меня года за 4-5 ниразу не локнули чистый кош, и суммы приличные по оборотам на киви ходят. Не знаю с чем связано

Самый лучший способ!
Берёте дропа, заезжаете в связной, оформляете на него симку, едете на варшавку в офис, открываете счёт на паспорт дропа в киви банке, получаете карту(атм)+оформляете кошелёк.
Забираете все, рассчитываетесь с дропом и юзаете хоть миллион рублей, при условие что платежи чистые или почти, если что то не так, они позвонят на симку указанную при регистрации(легенда по серым платежам уже должна быть в голове, неверный ответ и попросят подвезти документы в офис на серый платёж)
Ещё будут вопросы - задавайте

Это связано с историей платежей и пополнений. Блокируют не за суммы, а за количество транзакций. По соглашению, клиент не должен вести ни коммерческой, ни предпринимательской ни иных видов деятельности направленных на извлечение прибыли

Следите за лимитами средств, на кошельке. Лимиты приема, вывода и хранения. Из-за
этого не блокают, но средства могут зависнуть. Юзаю через ТОР и с общественных ви-фи одни и те же кошельки, и ниче. Как-то раз блокнули кош с которого переводил на другой, и второй тут же в блок ушел. Причину так и не выяснил.

У меня в практике был блок на крупную сумму, более 500к. Деньги на счет поступали ежедневно в районе 10-15к. Обоснование - заключали договор с фирмой на долевое участие в сфере №№№№, потом с фирмой договор расторгли по обоюдному согласию, в реквизитах возврата денежных средств был указан и киви счет, срок возврата был 2 месяца, фирма возвращала частями, это не является коммерческой деятельность.
То что я написал это реально так и было, т.е фирма возвращала деньги, вот вам и пример. Можете наподобии что то сами придумать.

ну впринципе и добавить нечего
но все равно могут локнуть и чистые средства - бывают у киви наплывы
стандартную идент делать обязательно!
лучше конечно полную\максимальную
+ выпустить карту киви

и смотрите не перекрещивайте кошельки выводя на одну и ту же банк карту с кучи разных кошельков

примечания к переводам лучше не писать

Всем доброго времени суток!
Заблокировать кош или наложить ограничение на исходящие платежи могут в данное время по разным причинам! У меня лично коши не трогают,меняю часто!
Ограничение или блок могут наложить если переводы и платежи подозрительные по их мнению,например если кош использовался для мелких пополнений баланса телефона,а затем пошли большие поступления и слив на карту в большом объеме могут ограничение наложить,до выяснения!
ip-если вход очуществлялся долгое время с одного компа с одним ip,и пошел например слив с другого ip,блок! И по многим непонятным еще причинам может быть блок!
Что касается Tor,qiwi очень не любит!!!
И не обязательно блокают только чернуху!
Вывод-кош на выцепного дропа,полная идентификация и не париться за блок) но в нынешнее время,повторюсь блокают по даже очень непонятным причинам не для кого!
Всем удачи!