Банк России предпринимает шаги для искоренения бизнеса по обналичиванию средств на рынке платежных систем и терминалов, действуя, возможно, сообща с правоохранителями (они на прошлой неделе провели обыски в офисах компании QIWI, управляющей одноименной системой моментальных платежей, в сети платежных терминалов Comepay и ее головном Финарс Банке), пишет «Коммерсант». О попытках финансовых властей параллельно с силовыми ведомствами свернуть обналичку на рынке платежных систем и терминалов газете рассказали участники этого рынка.

По словам одного из них, в начале июня в ЦБ прошло совещание с участием представителей крупных игроков на этом рынке: платежных систем и операторов терминальных сетей: QIWI, Comepay, «Рапиды», «Киберплата», Contact, «Мобил Элемента» и других. «В ходе совещания от представителей платежных систем (которые имеют лицензии банков или небанковских кредитных организаций) потребовали усиления надзора за своими контрагентами, занимающимися сбором наличных платежей от физлиц, — рассказал собеседник издания. — Так, до 1 июля платежные агенты (коими и являются терминальные сети) должны были перечислить на спецсчета 20% всех полученных от физлиц наличных средств, до 1 сентября — 40%, оставшиеся средства должны были быть перечислены до конца 2015 года». В ЦБ ситуацию комментировать отказались.

По закону «О национальной платежной системе» все наличные средства, полученные от граждан в оплату услуг, которые оказаны им третьими лицами (компаниями ЖКХ, связи и т. п.), агенты, обслуживающие терминалы оплаты, должны инкассировать на спецсчета в кредитных организациях. Однако по факту недобросовестные участники рынка инкассируют лишь небольшую часть средств, а основную сумму полученных наличных продают, зарабатывая на этом комиссию. «Покупатели» расплачиваются с агентами уже безналичным расчетом, и те, оставляя комиссию себе, перечисляют безналичные средства поставщикам услуг населению. Таким образом, для участия в схеме необходим платежный агент, обслуживающий терминал; платежная система, принимающая платежи; и кредитная организация, которая, вопреки требованиям, не контролирует реальный объем наличных средств, поступивших в терминал, и не соотносит его с объемом зачисленных на спецсчет средств, поясняет другой собеседник «Коммерсанта» в одной из платежных систем. При этом участники рынка оценивают ежегодный оборот «темного» нала в сотни миллиардов рублей. Инкассацию всех наличных средств от агентов на спецсчет кредитные организации обязаны жестко контролировать. «Но многие банки ссылаются на то, что проверку реального объема наличных средств, поступивших в терминал, осуществить сложно. Однако это легко вычисляется при адекватном контроле агента...
полная версия здесь