Твитнуть
Ко мне обратился человек, ему необходимо найти банк, в котором он (не резидент РФ) откроет простой текущий счёт как физ.лицо, для дальнейшей покупки векселей сбербанка РФ (простые рублёвый). Так же в договоре с банком указывается пункт: возможность внесения средств на счёт третьей стороной, которой является ТОО Казахстана (это как наше ООО, в общем юр.лицо). В банк он предоставит договор между ним и этим ТОО, в котором написано, что он покупает эти векселя для этого ТОО, за определённоё вознаграждение. Но основным условием является: перевод денег это ТОО осуществит с дебетовой карты (VISA), следовательно для этого нужен терминал с функцией ручного ввода в удалённом доступе. Деньги в таком случае приходят мгновенно, поэтому он сразу, на всю сумму (первый раз будет 500 млн. р.) заказывает векселя (между банками покупка осуществляется за 1 день). А так как вся эта процедура максимум займёт несколько часов, он уходит и возвращается в банк на следующий день за векселями!
Внимание вопрос) в чём подвох?
Я знаю, что раньше была такая схема мошенничества, есть некоторые терминалы (вроде даже любые можно прошить) которые могут перегнать "воздух", то есть будет выглядеть, что перечисление было, даже чек выйдет, вот только реально они не придут (похоже это обнаруживается не сразу). Правда в основном такое делали при помощи оффлайновых терминалов, которых практически не осталось. Может теперь просто научились их обманывать? Если это действительно афера и всё это обнаружат, но он успеет уйти из банка с векселями, но не успеет их обналичить, их сразу аннулируют. А если его "примут" в банке, то он всего лишь покупал их для третьей стороны.
Есть второй вариант (в который хочется верить))). Допустим эти деньги реально существуют (он сказал, что это бюджетные деньги Казахстана), то в таком случае такая схема действует? Понятно, что есть фин.мониторинг и прочие "загвоздки", но ведь у нас в стране всегда знают как обойти их)))
P.S. дробить сумму на части он не соглашается, если только в один день, максимум на 3-4, но нал хочет получить на 3-й день, не позже. Перевод средств только через терминал удалённого доступа с ручным вводом!
Внимание вопрос) в чём подвох?
Я знаю, что раньше была такая схема мошенничества, есть некоторые терминалы (вроде даже любые можно прошить) которые могут перегнать "воздух", то есть будет выглядеть, что перечисление было, даже чек выйдет, вот только реально они не придут (похоже это обнаруживается не сразу). Правда в основном такое делали при помощи оффлайновых терминалов, которых практически не осталось. Может теперь просто научились их обманывать? Если это действительно афера и всё это обнаружат, но он успеет уйти из банка с векселями, но не успеет их обналичить, их сразу аннулируют. А если его "примут" в банке, то он всего лишь покупал их для третьей стороны.
Есть второй вариант (в который хочется верить))). Допустим эти деньги реально существуют (он сказал, что это бюджетные деньги Казахстана), то в таком случае такая схема действует? Понятно, что есть фин.мониторинг и прочие "загвоздки", но ведь у нас в стране всегда знают как обойти их)))
P.S. дробить сумму на части он не соглашается, если только в один день, максимум на 3-4, но нал хочет получить на 3-й день, не позже. Перевод средств только через терминал удалённого доступа с ручным вводом!
Комментарий