Друзья, привет. Возможно инфа, приведенная ниже известна матерым дядькам, но я думаю, для новичков будет полезна. Буквально вчера мне слили обобщенные данные "идеального клиента" с точки зрения комплаэенс анализа. Тем, кто водит номиналов под ИП и ООО будет интересно. И так, поехали :

Виды деятельности
Производство малого формата;
Розничная торговля (формат магазин у дома, небольшая сеть, региональная сеть);
Интернет-торговля по пост-оплате товарами широкого потребления, уникальными товарами не класса люкс;
IT, разработка, сайтоделы;
Юридические и бухгалтерские услуги, консультации, аудит;
Рестораны, кафе, кондитерские;
Реклама и маркетинг;
Аренда, прокат, управление недвижимостью;
Образование, медицина b2c сегмента;
Салоны красоты, фитнес;
Наука, исследования, инновации

Общие показатели :

Компания действующая и срок жизни более года;
Наступал срок подачи хотя бы одной декларации, декларация есть;
Налоговая нагрузка более 1% от выручки (совокупные налоги);
Есть штат сотрудников, ИП, соответствующих формату деятельности

Руководитель :

Одна компания;
Одна компания + ИП;
Несколько действующих компаний, явно связанных в холдинг (например, производство полиграфической продукции, интернет-реклама, монтажные работы);
Несколько действующих компаний «бизнес + хобби» (например, информационная безопасности и внутренний экстремальный туризм);
Молодой или зрелый возраст руководителя;
Регион проживания совпадает с регионом компании;
Руководитель полностью управляет бизнесом;
Руководитель ведет часть бизнеса (например, только администрирование или поиск инвестиций)

Адрес :

Бизнес по юридическому адресу;
Юридический адрес – руководящий офис и несколько фактических офисов;
Фактический адрес в собственности, долгосрочной аренде, краткосрочной, но уже пролонгированной аренде, при корреспондентском обслуживании юридического адреса;
Регистрации по адресу руководителя при формате бизнеса, не требующем офиса

Активность :

Социальная активность компании (СМИ, новости, отзывы клиентов);
Интернет-активность (собственные странички в соцсетях, явная принадлежность сотрудников к компании, история поиска);
Выигранные госконтракты, соответствующие деятельности

Соблюдайте эти правила хотя бы на 80 % и отказов в открытии расчетных счетов у вас не будет