Банк России назвал признаки платёжных карт и электронных кошельков, которые используют нелегальные онлайн-казино, создатели финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Отсутствие оплаты повседневных покупок и регистрация на подставное лицо может стать сигналом к тому, что картой пользуется нелегальный бизнес.

«С помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», — также говорится в методических рекомендациях ЦБ.

Центробанк порекомендовал всем банкам выявлять платёжные инструменты мошенников и незамедлительно блокировать их. Кроме того, регулятор призвал кредитные организации расторгать договор обслуживания с клиентом, если за год по его карте было заблокировано более двух операций.

Признаки подозрительной карты по версии ЦБ:

— более 10 плательщиков и получателей средств в день и более 50 в месяц;
— более 30 операций по зачислению и списанию денежных средств в день;
— более 100 000 рублей в день ежедневно списывается или переводится или более 1 млн рублей в месяц;
— между зачислением денежных средств и списанием проходит одна минута или меньше;
— по карте или кошельку не оплачиваются покупки в продуктовых магазинах и кафе.

Если карта или кошелёк соответствуют двум или более признакам, их можно считать подозрительными. Банки должны более тщательно проверять такие платёжные инструменты.

Ссылка на методические рекомендации ЦБ https://cbr.ru/StaticHtml/File/11754...0906_16-mr.pdf

Скоро, чую, вернемся к ценнику 50% по физам.