Если бизнес "белый" - то делай документацию! Емайл переписку, доказательства отправки СМС, в идеале заявка, с согласием на правила бизнеса и т.п. моменты

почему пишу, вроде банальную вещь, за этот месяц уже три клиента - залили грязь на карту физлица обменника, да и просто решили взыскать неосновательное обогащение
к сожалению, все клиенты засыпались на слова -"а какие у нас доказательства, что получив х рублей, мы отдали крипту?"

Помните, Суд, полиция и ФНС, к нашему счастью, обмениваются редко информацией
а для Суда фиксация заявки, курса, IP и цифрового профиля, сделки по кошелю - будет не самым плохим доказательством, и сильно поможет отбиться от иска мамонта, особенно когда за мамонта иск подает прокуратура.
Да, вериф карты, сканы, фото на виде заявки - так же приличный шанс спокойно отскочить

Конечно, в идеале, на таком дропе не должно быть имущества, и быть готовым списать иск по банкротству!

бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

Еще вопрос можно?
Юрист злоупотребляет запятыми. О чем это говорит? отказываться от него или нет?

...когда то (давно уже. более 9 лет назад) обратился я к юристке: рекламировала себя как матерый специалист по взаимодействию с ФССП. в прошлом сама много лет работала судебным приставом. заплатил ей аж 1 килорубль. на след день забрал у неё "особо ценный документ" - заявление в ОСП. посмотрел - куча запятых к месту и ни к месту было тяжело мне в тот момент моральнов сумке была флэшка, попросил сбросить в Ворде файл заявления. ничего не сказал этой даме. приехал в "рабочий кабинет", открыл файл заявления и начал удалять запятые. на одной (!!!) странице заявления (шрифтом 11) удалил больше 20 запятых. Юристке той больше не звонил. После множества приключений (мои оппоненты были "грязными боксёрами" - если можно так выразиться) нашел всё-таки юриста "под себя": и грамотного по моему субьективному мнению и грамотного по словам председателя коллегии адвокатов (главной в регионе) и с опытом работы очень интересным (не могу сказать каким иначе будет деанон). он только по гражданским делам уже работал - адвокатские корочки не оплачивал давным-давно. читал его исковые заявления - и не находил ни одной лишней запятой! ...

сложный вопрос! Как я и говорил - если юрист или клиент не нравится, есть проблемы в общении - бегите друг от друга, иначе наломаете дров.

По запятым - часто, сами Судьи, в своих решениях, пропускают запятые, но вот из-за злоупотребления ....

на мой личный взгляд, разумная грамотность - это признак высшего образования и начитанности юриста. А вот "врожденная грамотность" - это чутка другое свойство.
Надо бежать, если человек пишет - юрЕспруденция и т.п.
А вот если он пишет договорА, вместо договорЫ - то тут не вижу критичного. Мы же не преподавателя по-русскому выбираем, а юриста.

зачем учить правила - что выделяется запятыми в русском языке - если можно построить текст заявления (тем более искового заявления! основы сутяжного дела!) проще: "Мама мыла раму. Враль клал в ларь. В огороде бузина а в Киеве дядька"

а у некоторых юристов как болезнь: запятые по поводу и без повода. "С одной стороны, мама, мыла раму, в доме, расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица Александра Новикова, дом 6, квартира 77. В то же самое время, враль, клал в ларь. С другой стороны, в огороде, бузина, при этом, в Киеве, дядька"

Ведь любой процессуальный документ (исковое заявление, ходатайство и др.) могут как удовлетворить так и не отказать. Любое заявление в госорганы (ИФНС, ОСП и др.) - могут как исполнить так и до.е.баться до мелочей (зарубить по высосанной из пальца причине)

Должен у юриста быть С Т Р А Х поставить лишнюю запятую?
страх что клиент увидит в составленном документе запятые - без которых можно было бы обойтись? всего лишь скомпоновать фразы по другому - проше и надежнее? а если лишнюю запятую увидит судья (квинтэссенция юридической профессии) - что он подумает?


когда я своими потными лапками пишу заявления в госорганы - принципиально избегаю запятых. единственное где могут быть запятые: перечисление. например "п-п 121 от 07.06.2022, п-п 126 от 10.11.2022, УПД 321 от 10.11.2022"

безопасность в тг и т.п.

А её нет! То что ваши переписке не на столе опера/следователя - да не дошли руки, вы слишком мелкие , нет технических возможностей для вас, ну и нельзя поставить к каждому человеку по надзирателю - ресурсы государства кончатся ранее

А так, любой чат легко отслеживают - или путем анализа интернет трафика или же вам ставят клавиатурного шпиона, который все пишет.
Если ваша деятельность нарушает законы, то вы должны всегда считать - все ваши переписки читают. Другое дело, смогут ли установить, что это переписка именно ваша или неизвестного человека.

Ещё 20+ лет назад сотрудники ФСБ говорили - технически мы уже давно может записывать всю область, но у нас нет сил, что бы это обработать и идентифицировать.

Конечно, мы можем выделить 20 человек, и губернатор, или его помощник будет нами отслежен. Зная, что человек торгует наркотой - мы бросим силы и найдем улики. Но вот отследить человека, который неправильно переходит дорогу в теории мы можем, а на практики у нас нет столько сил.


бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

карты под белое
обычно это берут под процессинг

так вот, я вас дико огорчу, с точки зрения ФНС - это серое, с точки зрения МВД - может быть уже и черное, если много прогнали денег, за три последних года 20млн и более, то привет 198УК РФ

так что отдав свою карту под процессинг, при неудаче под звездами возможен ваш вызов на допрос в ФНС , с настоятельной просьбой заплатить 13% от оборота, или же обосновать финансовый смысл операций ...


бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

помню как в 2011 году ходил вместе с номиналом к управляющему филиалом ВТБ24. там был начальник СБ филиала - бывший ментяра (имеющий пенсию по выслуге лет МВД) - обещавший нам "я вам устрою - будете жрать г@вно ложками! если продолжите обналичивать в нашем банке!". в "связке" личная карта ВТБ-депозит (с возможностью частичного снятия) прогнали 11 с небольшим млн. После чего "попали на контроль"

за последние три года - ни один онлайн-банк (ни одна карта физлица) не даст нарастающим итогом с начала работы прогнать даже 10 млн. как хорошо карту (онлик) не прогревай - впереди блок финмона! либо по достижении 2-3 млн прогнанных денег либо после 2 месяцев работы - что наступит раньше

так что - дропы могут не переживать что им светит УД за неуплату налогов 20 млн (и более!) никакой банк сейчас не даст по счету физлица провести операций "сомнительных" (подпадающих под контроль финмона)

даже провести 2 млн "сомнительных операций" по одному онлайн-банку физлица - сейчас считается "неплохо отработали"

по моему частному мнению - возможно еще хуже!
в личный кабинет Налогоплательщика физического лица будет направлена пара запросов (с интервалом в две-три недели). если невезучий дроп не ответит вовремя на эти запросы (мало из дропов раз в неделю заходит в ЛК НП ФЛ) - будут произведены доначисления НДФЛ. в акте камеральной проверки будет изложено: "... ответа на запросы о финансовом смысле операций в течение проведения камеральной проверки не поступило"
Вызов в налоговую инспекцию для дачи обьяснений (являлись ли поступления на личные счета доходом) - скорее всего не будет отправлен. и прокуратура и суды "поддержат позицию налогового органа"!

пока такие доначисления производят крайне редко. единичные случаи по всей стране!
ключевое слово "пока". Вопрос времени! вероятно через 4-5 лет закрутят гайки и по администрированию поступлений на счета физлиц! готовиться к этому нужно уже сейчас

лично я счетами физлица открытыми на своё имя - уже и забыл когда пользовался

к счастью, на майл.ру такие письма счастья оперативно приходят, если подписаться

а там уже думаешь, что ответить
ВАЖНО - факт ответа, а то что ответ не очень по делу, так это уже длительная и увлекательная переписка

Вопрос
Минус на букмекерских конторах

У меня офис работает по послеголу
Сейчас англичане повесили минуса (по 3000 фунтов с среднем) на 8 акков (есть 4 дропа, на каждого по 30 акков, минуса повесили 2 конторы)

С Англией фиг с ним, но есть понимание практики взыскания минусов по букмекерам РФ?
Скажем на акке дропа минус 50000, надо ли беспокоится?

Кто ходит в гости по-утру ?

Есть две философии "подготовки клиента к допросу" - обычного гражданина, кому к 08 на работу, "забавно" задержать в 05-06 утра, когда последние часы утреннего сна, человек спросонья ещё нечего не соображает, ну и в течении рабочего дня можно провести многочасовой допрос.

вторая стратегия - это задержать после рабочего дня, который у оперов и следователей не особо нормирован, провести краткий допрос, и так как ночные допросы запрещены без особой необходимости, отправить человека в камеру - пусть он проведет бессонную ночь, накрутит себя истерическими мыслями, что статья до 20 лет/так опера расскажут!/ и он умрет в темнице сырой.

48 часов с момента задержания сотрудники очень любят считать, не с момента обыска у вас на квартире и фактического вашего задержания, а с момента допроса уже у себя.

Пользуйтесь услугами местного адвоката или будьте постоянно готовы к задержанию и знайте свои права.

бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

кстати, у меня было недавно почти в один месяц два дела по административке
в первом случае клиент ответил спустя пару недель - получил штраф в Суде, за нарушение сроков ответа

во-втором случае клиент ваще хамски на бумаге ответил - не ваше дело эти сведения просить, это коммерческая тайна, вы хоть понимаете о чем просите?, что на запрос ваших сведений нужно год работы?

итог - первый со штрафом, второй ответил в срок, что не успевает подготовить документы .... без штрафа

у второго даже появилась инструкция - на все запросы отвечать в тот же день - прошу уточнить запрос, установить срок для реального исполнение, так как запрашиваемый вами объем информации велик, ориентировочный срок подготовки несколько месяцев

ну с Англией фиг с ним, их не жалко, но роботы по отслеживаню послегола и т.п., относительно честному отъему денег у букмекеров.

по РФ - беспокоится надо всегда!

Если выплатили деньги, потом задним числом их списали - то тут увлекательный спор о неосновательном обогащении дропа.
На территории РФ есть чудесный закон о защите прав потребителей (ЗоЗПП). Организация по умолчанию виновна, ей надо доказать, что её вины нет.

Если дело дойдет до Суда, то надо открывать соглашение с букмекером, говорить, что тут и кабальные условия, и что нарушение ЗоЗПП, и я не виноват, что я решил в последние секунды поставить ставку на "мою чуйку". Тут от конкретной позиции Судьи будет зависеть, обстоятельств дела. Юриста из-за 50к нанимать дорого, увы.

Уголовного дела не будет, тут надо огромнейшую работу провести, что бы доказать, что есть состав преступления. Преступное использование ошибок в алгоритме.

И как все букмекеры, не любят к себе негативного внимание, упоминания их с отрицательной стороны.
Я бы описал историю покрасивее, что отбирают несчастные 50к, которые чудом выиграл, опубликовал везде где можно, в идеале в газете или серьезном тг канале, как гляди - букмекеры кидают на бабло.
Вам это в данном случае не особо поможет, но из-за негативной рекламы букмекеры в будущем не очень захотят отбирать 50к, это убытки, и спорно, плановые или нет.

Ну и конечно, остается простор для заключение мирового соглашения.

P.S. личное мнение - особо масштабировать бизнес не стоит, если убытки перейдут в многие миллионы - был бы человек, статья найдется!

бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

храните и вовремя подавайте исполнительные листы,

даже если нельзя получить долг сейчас, то часто его можно получить с пенсии, а если у должника арестовано единственное жилье, то и после его смерти можно получить долг

исполнительный лист, это имущество, его можно продать кому-то/договор цессии, и тот его сможет использовать в своих целях, их много вариантов

так что не забывайте переподавать в ФССП исполнительный, спустя полгода, после возврата ИЛ вам назад, что бы он "не сгорел" по сроку давности

к сожалению, если должник не хочет платить, то приготовьтесь к годам ожидания, иногда везет и спустя 10-20 лет упорному должнику что-то погашают, часто начинают торговаться.
Иногда бытовые долги списывают и в банкротстве, долги по алиментам, моральный вред, из-за преступлений и т.п. не списываются

бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456

C 2025г будет сложнее и дороже показать свои доходы за год, более чем 60млн

по-факту - если доходы более 50млн, то ФНС будет вас пристально проверять, сумму оборотов по всем сделкам

всех более-менее крупных игроков загоняют под АСК НДС.

показать и оправдать свои доходы становится все сложнее.

бесплатно, на простые юридич.вопросы https://t.me/lawyer131456