Введение счетчика краж для селлеров призвано побудить их более ответственно относиться к подбору дропов. Вести их учет, не брать людей со стороны, пробивать через базу дропов и т.п.

Однако уменьшить количество краж невозможно без ответственного отношения покупателей к приобретаемому товару. У нас на форуме сейчас есть статья Ремаркера о безопасности использования карт и моя старая статья на эту же тему. На их основе предлагаю сформулировать правила. Текст предлагаю следующий:

"Правила эксплуатации дебетовых карт

Эксплуатация карт без гарантии сохранности средств сопряжена с серьезным риском кражи денег дропом. Вероятность таких краж можно свести к минимуму, если соблюдать ряд мер предосторожности при покупке и эксплуатации карт. Эти меры можно разделить на две группы - проверка карты и эксплуатация карты.

1. Проверка карты
До оплаты товара покупатель обязан проверить его по следующим параметрам:

1.1 Визуальная проверка.
Необходимо проверить следующие параметры:
1.1.1 Карта соответствует заказанной (то есть, что это виза голд, а не виза классик, к примеру).
1.1.2 Пин-код соответствует карте, то есть номер на конверте с пин-кодом совпадает с номером карты. Если нет конверта, проверить пин в банкомате.
1.1.3 Имеются все данные на дропа, необходимые для прозвона в банк, то есть паспортные данные и кодовое слово.
1.1.4 Приложена симка. Номер симки может совпадать с указанным в анкете, а может не совпадать. В последнем случае все выявляется при прозвоне в банк.
1.1.5 Имеются все данные, необходимые для входа в онлайн. Этот пункт касается только тех банков, в которых доступ в интернет-банк нельзя получить самостоятельно.
1.1.6 Пробить дропа по базе кидал.

1.2. Проверка через интернет-банк.
Необходимо сделать следующее:
1.2.1 Зайти в интернет-банк при помощи приложенного логина и пароля или же данных, запрошенных вами самостоятельно.
1.2.2 Если логин и пароль были приложены - сменить логин и пароль.
1.2.3 Удостовериться, что разовые пароли приходят на приложенную симку.
1.2.4 Тщательно проверить через интернет-банк, не подключены ли левые симки, к примеру, к мобильному банку.
1.2.5 Проверить, нет ли дополнительных карт. Если обнаружились, выяснить у селлера их происхождение и заблокировать.
1.2.6 Проверить, нет ли у карт истории операций, то есть не использовались ли ранее карты на дропа другими заказчиками.
1.2.7 Проверить, нет ли у дропа кредитов.
1.2.8 Если позволяет интерфейс интернет-банка, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей.

1.3. Проверка через банкомат.
1.3.1 Вставить карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс.
1.3.2 Сменить пин-коды. Это исключит использование дампов.
1.3.3 Если позволяет интерфейс банкомата, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей. Это операция делается или через интернет-банк, или через банкомат, или же вообще не предусмотрена. об этом ниже.
1.3.4 Положить на карту 1000-5000 руб (сумма зависит от банка) и снять. Если снять не удается, карта, скорее всего, стоит на фрод-мониторинге.

1.4. Проверка через службу технической поддержки банка.
1.4.1 Позвонить и задать вопрос, допустим, о балансе по карте. Спросят кодовое слово. Цель - проверить правильность кодового слова.
1.4.2 Если в интернет-банке не видно, на какой номер установлено смс-оповещение, спросить у операциониста, установлено оно или нет, и если да, то на какой номер.

1.5. Проверка сим-карты.
1.5.1 Если нет возможности сменить сим-карту на свою ни через банкомат, ни через онлайн, то позвонить оператору и уточнить, не стоит ли на данной симке переадресация.

Только после проверки материала по всем пунктам покупателем, селлер вправе требовать с него полную оплату. На проверку дается три дня. Если речь идет о партиях свыше 10 карт, срок может быть продлен арбитражным решением.

2. Эксплуатация карты.

2.1. Перед каждым заливом денег на карту повторить пункты: 1.1.6 (ведь дроп мог появится в базе кидал), 1.2.3 (если пароли на симку не приходят, заливать деньги нельзя до выяснения причины), 1.2.4 (дроп мог сменить номер для смс-оповещения), 1.2.5 (мог сделать дополнительные карты), 1.2.7 (мог взять кредит), 1.3.1 (мог заблокировать карту), 1.3.4 (банк мог поставить карту на фрод-мониторинг или дроп мог отнести в банк платежное поручение на другую свою карту), 1.4.2 (если номер для смс-оповещения не виден в интернет-банке), 1.5.1 (если пользуетесь симкой, предоставленной селлером).

Обнаружение вышеобозначенных недостатков есть признак подготовки дропа к кидку и является гарантийным случаем.

2.2. Рекомендуется не заливать на карту сразу большие деньги. Если дроп придумал какой-то хитрый способ кидка, то, скорее всего, проколется и утащит, что есть.

2.3. Если есть возможность, то лучше договориться с селлером о продлении гарантии и выдержать карты хотя бы месяц. Если в первое время дроп может активно звонить в банк, пытаясь поймать момент поступления средств, то затем ему это, с большой вероятностью, надоест.

2.4. Покупатель обязан снимать деньги с карты максимально быстро. Чем быстрее, тем меньше шансов у кидалы узнать, что деньги на счету. Максимальный срок нахождения денег на карте - 1 час.

2.5. Если есть возможность, то ни в коем случае не заливать деньги по строго определенному графику, допустим, понедельник-среда-пятница. Потенциальный кидала может запросить в банке детализацию, узнать график и попробовать узнать момент поступления денег при помощи прозвона в банк.

2.6. В случае хищения с карты, приобретенной у селлера, прекратить транзакции по всем картам, поступившим от данного селлера, до выяснения у селлера, кто из дропов может быть связан с кидалой.

Все пункты, кроме 2.4, 2.5, 2.6, имеют обязательный характер. Если покупатель не имеет возможности или желания исполнять обязательства по проверке и эксплуатации карт, то настоятельно рекомендуем отказаться от покупки карт без гарантии и приобретать карты с гарантией сохранности средств".


Обсуждаем, дополняем. Мог что-то забыть.