А если подробнее? Самому интересно. Прозвон в отделение в Серпухове дал другой результат? В чем конкретно ответчик пытался ввести в заблуждение арбитраж?

Просто я свое решение обосновал максимально подробно. От тебя - только пара слов.

Не проблема. Вечерком я распишу подробнее, пока занят.

Просто позвонил в Сбербанк и узнал условия установки лимитов. Может ли СБ установить лимит на карте в 3000 рублей, должны ли спрашивать ФИО.
Далее проанализировал диалог, учел фейки Кумыса и изначально некорректное кодовое слово, его настойчивые требования получить деньги и понял, что его надо банить. Пошел глотнул кофейку и забанил.

Вот это мне кажется вообще сказкой, хотя я не специалист.
Банк ставит лимит 3000 р из-за сомнительного перевода в 12 к?

200 постов и вот он конец. Неужели. Браво .

Я думаю, если с селлерами поговорить, они мои слова подтвердят. У меня такое было. Правда, не в сбере, а в альфе (если память не изменяет). Сумма пришла смешная, порядка 20к, но пришла с карты, которая числилась подозрительной. Человек идет снимать, а там лимит. То ли 3, то ли 5к.

И еще такой момент. Ни один банк ни за что не признается, что сработал фрод. По требованию СБ - это несколько другое дело. Это если есть претензии к конкретному платежу. А вот когда фрод, то операционисты начинают нести всякую ахинею начиная от "у вас карта рабочая, попробуйте в другом банкомате", заканчивая "у вас не подходит кодовое слово".

Поэтому вполне логично что операционист при прозвоне объясняет, что такого быть не может, поскольку в системе отображается так. Они видит лимит, видит дату установки лимита, смотрит правила, в правилах написано, что лимит может установить только владелец карты. Но суть в том, что фрод-мониторингу на правила банка плевать.

Потом был второй прозвон в отделение. Селлер объясняет ситуацию, но ему категорично говорят, что такого быть не может, даже ФИО не спрашивая, поскольку там с ним разговаривает непосредственно сотрудник отделения, который карты выдает. И если он на практике никогда с такой дурью, чтоб человек сам себе лимит установил, не сталкивался, он так и отвечает.

Именно в силу этих соображений я не увидел никакой фальсификации. Просто в общую логику поведения банка в таких ситуациях его показания вполне укладываются.